Центробанк относит перевод собственных средств через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 000 рублей к признакам возможного мошенничества. Об этом сообщили в пресс‑службе МВД.
Банк России использует девять критериев, по которым банки могут выявлять подозрительные операции при снятии наличных. К ним относятся:
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе более 200 тысяч рублей через СБП;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке.
Кроме того, к признакам возможного мошенничества относятся нетипичное поведение клиента: снятие в необычное время суток, операции на нетипичные суммы или в непривычных местах, запрос на выдачу наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду), а также изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции.
Внимание банков могут также привлечь изменение характеристик устройства, с которого выполняются операции, наличие на нём вредоносного программного обеспечения и пять или более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
В пресс‑службе МВД подчеркнули, что перечисленные критерии помогают выявлять потенциально мошеннические операции, но не означают автоматического обвинения клиента в противоправных действиях.
