Коротко о предложениях
Советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина сообщила, что все участники российского крипторынка будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов, контролировать их операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать операции высокорисковых клиентов.
Законопроект о либерализации и одновременном введении антиотмывочных мер планируется принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями FATF.
Основные требования
- Полная идентификация клиентов (KYC): установление сведений о клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
- Введение пяти новых видов операций, подлежащих обязательному контролю, с порогом информирования от одного миллиона.
- Требование сопровождения переводов (travel rule): цифровые депозитарии обязаны передавать данные об отправителе и получателе переводов цифровой валюты и цифровых прав.
- Возможность делегировать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг.
- Права цифровых депозитариев и банков отказывать в заключении договоров при подозрениях в отмывании доходов или финансировании терроризма.
- Интеграция цифровых депозитариев в платформу Банка России «Знай своего клиента» и применение ограничительных мер к высокорисковым клиентам на основе оценок регулятора.
Сейчас брокеры и управляющие могут проводить упрощённую идентификацию, но для выхода существующих клиентов на крипторынок будет нужна доидентификация — сбор дополнительных сведений.
«Неизбежно привлекают внимание новые формы расчётов не только законопослушных участников крипторынка, но и преступников. Это неизбежно, как и с любым другим финансовым инструментом.»
Почему это важно для страны
По словам представителя регулятора, несоответствие стандартам FATF к очередной оценке в 2028 году может привести к включению России в серые или чёрные списки организации, что усилит барьеры в доступе к мировой финансовой системе.
Антиотмывочные требования предполагается вводить практически сразу после принятия пакета законов, поэтому компании могут начинать подготовку уже сейчас.
